دنیای ارزهای دیجیتال چشم‌انداز مالی را متحول کرده است و فرصت‌ها و چالش‌های جدیدی را به طور هم‌زمان فراهم کرده است. با این حال، همراه با پروژه‌ها و پیشرفت‌های قانونی، همیشه کلاهبرداری‌هایی وجود داشته که باعث خسارات مالی قابل توجهی شده و اعتماد سرمایه‌گذاران را از بین برده است.

با ایرانی متا همراه شوید تا با هم به بررسی پنج کلاهبرداری معروف ارزهای دیجیتال بپردازیم که اثرات مخرب آن‌ها هنوز از ذهن ما پاک نشده است.

Bitconnect؛ یک کلاهبرداری پانزی

Bitconnect که در سال 2016 راه‌اندازی شد، از طریق پلتفرم وام‌دهی و معاملاتی به سرمایه‌گذاران خود وعده بازدهی بالا می‌داد. این ساختار بازاریابی چند سطحی را به کار گرفت و شرکت کنندگان را تشویق کرد که دیگران را معرفی کنند و کمیسیون دریافت کنند؛ همان ساختار هرمی معروف که سال‌های سال است که کاربرد دارد.

با این حال شرکت هیچ مدرک قابل توجهی برای حمایت از ادعاهای خود ارائه نکرد. در ژانویه 2018 Bitconnect به طور ناگهانی پلتفرم وام‌دهی خود را تعطیل کرد که منجر به ضررهای هنگفت برای سرمایه‌گذاران شد. این پروژه بعداً به عنوان یک طرح کلاسیک پانزی مشهور شد و کلاهبرداران با بالا کشیدن پول سرمایه‌گذاران غیب شدند.

پس از تعطیل‌کردن خدمات، بیت کانکت ادعا کرد که توکن آنها (BCC) همچنان در صرافی‌های ارز دیجیتال در دسترس است. آنها در ادامه نیز ادعا کردند که اموال کاربران باقیمت ۳۶۳.۶۲ دلار، از کیف پول‌های اعتباری به کیف پول‌های BCC کاربران منتقل خواهد شد. این میانگین قیمت ۱۵ روز پایانی بود. پس از این اعلامیه نیز قیمت BCC در عرض چند ساعت ناگهان از ۲۴۵ دلار به ۲۹ دلار رسید و مردم، میلیون‌ها دلار پول را از دست دادند.

کمیسیون ایالات متحده پیش از این نیز اشخاص بسیاری همچون: «ترون براون» معروف به «ترون جیمز»، «کریگ گرانت»، «رایان ماسن» و «مایکل نوبل» معروف به «مایکل کریپتو» را به ترویج ارز دیجیتال بیت کانکت، متهم کرده بود.

Mt.Gox؛ نابودی صرافی تخصصی بیت‌کوین

Mt. Gox زمانی بزرگ‌ترین و برجسته‌ترین صرافی بیت‌کوین بود که حدود 70 درصد از کل تراکنش‌های بیت‌کوین را در اوج خود انجام می‌داد. با این حال، در سال 2014، فاش شد که صرافی دچار یک نقض امنیتی گسترده شده است که منجر به از دست دادن تقریباً 850000 بیت‌کوین (به ارزش حدود 450 میلیون دلار در آن زمان) شده است. تحقیقات، سوءمدیریت قابل توجه و سرقت بالقوه خودی که منجر به ورشکستگی نهایی Mt. Gox شد، را آشکار کرد. این حادثه نیاز به اقدامات و مقررات امنیتی قوی‌تر در فضای ارزهای دیجیتال را برجسته کرد.

OneCoin؛ توهم یک ارز دیجیتال انقلابی

OneCoin که به عنوان یک ارز دیجیتال انقلابی تبلیغ شد، میلیاردها دلار از سرمایه‌گذاران در سراسر جهان جمع آوری کرد. این شرکت ادعا می‌کرد که از فناوری بلاک‌چین استفاده می‌کند، اما در واقعیت، فاقد بلاک‌چین عمومی بود و این امر باعث می شد سرمایه‌گذاران نتوانند وجود یا مشروعیت کوین‌ها را تأیید کنند. علی‌رغم هشدارهای تنظیم‌کننده‌ها و کارشناسان، OneCoin تا سال 2017 به فعالیت خود ادامه داد، زمانی که موسس آن، دکتر روجا ایگناتوا دستگیر شد. این کلاهبرداری اهمیت انجام بررسی دقیق قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه ارز دیجیتال را برجسته کرد.

PlusToken؛ یک کلاهبرداری پانزی دیگر

PlusToken که در سال 2018 راه اندازی شد، خود را به عنوان یک برنامه سرمایه‌گذاری با بازده بالا و یک کیف پول ارزهای دیجیتال به بازار عرضه کرد. این طرح که عمدتاً در کشورهای آسیایی فعالیت می‌کرد، میلیون‌ها کاربر را جذب کرد و تقریباً 2 میلیارد دلار ارزهای دیجیتال جمع آوری کرد.

با این حال، در اواسط سال 2019، این پروژه به طور ناگهانی تعطیل شد و خالقان پروژه با سرمایه سرمایه‌گذاران ناپدید شدند. هزاران نفر پس انداز خود را از دست دادند، که منجر به مشکلات مالی قابل توجهی شد و خطرات قربانی شدن در طرح‌های پونزی را بار دیگر برجسته کرد.

BitPetite؛ کلاهبرداری کلاسیک در فضای مدرن

BitPetite خود را به عنوان یک پلتفرم سرمایه‌گذاری بیت‌کوین معرفی کرد و بازده روزانه بالایی را به کاربران خود ارائه داد. این پلتفرم با استفاده از رسانه‌های اجتماعی و تاکتیک‌های بازاریابی آنلاین محبوبیت پیدا کرد. با این حال در اواخر سال 2017، این پروژه به طور ناگهانی تعطیل شد و دست سرمایه‌گذاران خالی ماند. سازندگان BitPetite یک کلاهبرداری کلاسیک خروج سرمایه را اجرا کردند و درست سر بزنگاه با وجوه جمع آوری شده از سرمایه‌گذاران ناآگاه ناپدید شد.

کلاهبرداران کریپتو متوقف نمی‌شوند

در حالی که صنعت ارزهای دیجیتال دارای پتانسیل بسیار زیادی است، بسیار مهم است که مراقب باشید و به خوبی آگاه باشید تا طعمه کلاهبرداری نشوید. موارد ذکر شده در بالا نشان دهنده تاکتیک‌های فریبنده‌ای است که توسط کلاهبرداران برای بهره برداری از افراد ناآگاه به کار می‌رود.

انجام تحقیقات کامل، تأیید اعتبار پروژه و جستجوی مشاوره از منابع معتبر، گام‌های اساسی برای کاهش خطرات مرتبط با سرمایه‌گذاری‌های ارز دیجیتال  هستند. با درس گرفتن از اشتباهات گذشته و آگاه ماندن، می‌توانیم اکوسیستم کریپتو امن‌تر و قابل اعتمادتری را برای پیشرفت‌های آینده ایجاد کنیم.